In onore di Josè Mourinho, futuro allenatore della Roma, ho creato un portafoglio modello semplice e alla portata di tutti, chiamato per l’appunto investimento “Special One”.

Il portafoglio Special One riprende il modulo di gioco prediletto da Josè Mourinho, ovvero quello più utilizzato nella sua carriera, il 4-2-3-1. Si tratta di un modulo che si contraddistingue per la sua versatilità di gioco, con una difesa a 4 e due mediani più arretrati a centro campo. L’attacco ha due esterni avanzati con un trequartista centrale. Conclude la formazione la punta rappresentata da un fuoriclasse destinato a finalizzare l’azione complessiva.

Come nel calcio, anche per gli investimenti è fondamentale il gioco di squadra ed ecco come possiamo costruire un portafoglio robusto ed equilibrato per ottenere un adeguata protezione, insieme ad una crescita dell’investimento nel lungo periodo.

Ecco tutti i dettagli del portafoglio modello adattato a questa fase di mercato con le asset class di riferimento a mio avviso più interessanti.

DIFESA

40% Xtrackers II Global Inflation-Linked Bond EUR Hedged, ISIN LU0290357929

Si tratta di un fondo obbligazionario globale che seleziona le emissioni agganciate all’eventuale ripresa dell’inflazione. In un contesto di tassi bassi, intervenire sulla componente obbligazionaria con la possibilità di cavalcare l’effetto dell’inflazione, potrebbe consentire di ottenere una interessante rivalutazione sulla parte difensiva del portafoglio anche in un contesto di bassi tassi di interesse come quello attuale. In questo caso è stato privilegiato il comparto HEDGED ovvero con il cambio coperto da eventuali oscillazioni delle valute di emissioni non EURO.

CENTRO CAMPO

20% XTRACKERS PHYSICAL GOLD ETC (EUR),  ISIN DE000A2T0VU5

Un quinto del portafoglio è destinato a rendere solido il centro campo per mezzo di un fondo a replica fisica del metallo prezioso. Infatti, acquistando questo ETF gestito da Deutsche Bank, al solo costo annuale di gestione dello 0,15%, si diventa proprietari dei lingotti depositati presso i caveau di JP Morgan Chase Bank, Il fondo è di diritto irlandese. In questo modo si ha la sicurezza di ottenere esattamente la rivalutazione del prezzo del metallo prezioso.

ATTACCO

30% Vanguard FTSE All-World UCITS ETF A (MI) ISIN IE00BK5BQT80

E’ un fondo azionario globale che diversifica su 3559 titoli quotati in tutto il mondo. Al suo interno sono presenti azioni Usa, Europa, Cina ed Emerging Markets. Uno strumento ottimale per partecipare alla crescita di tutte le più importanti aziende del mondo. In questo modo si evita il rischio specifico legato a singoli titoli anche se non si dispone di capitali importanti.  Negli ultimi 200 anni, la crescita dei mercati azionari è stata in media del 7% all’anno al netto dell’inflazione.

PUNTA CENTRALE

10% Invesco Eqqq Nasdaq-100 Ucits Etf Acc, ISIN IE00BFZXGZ54

Per completare la formazione vincente, il 10% del portafoglio titoli è investito sul mercato che negli ultimi 10 anni ha avuto la crescita più importante, Il Nasdaq. Con questo ETF andiamo a replicare la composizione dei 100 titoli che compongono l’indice, nel quale i più rappresentativi sono Apple, Microsoft, Facebook, Amazon e Google. Da soli questi 5 titoli rappresentano oltre il 40% delle aziende a maggiore capitalizzazione al mondo.

CARATTERISTICHE TECNICHE DEL PORTAFOGLIO

• Orizzonte temporale MIFID 4,8 anni
• Volatilità Ex Ante 9,35%
• VAR giornaliero 1,362%
• Costi e Oneri annuali, TER 0,24%
• Tutti gli strumenti sono ad accumulazioni dei proventi
• Sottoscrivibile in qualsiasi banca

BACKTEST RENDIMENTO A 3 ANNI

Avvertenze:

Il portafoglio modello Special One non è una raccomandazione personalizzata di investimento. I rendimenti ottenuti in passato non sono garanzia per il futuro e si raccomanda sempre l’assistenza di un consulente finanziario iscritto all’OCF Organismo dei Consulenti Finanziari reperibile al link: https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf/ricerca-nelle-sezioni-dell-albo