Check up finanziario sui tuoi investimenti
ll check-up del portafoglio titoli è un’analisi professionale e indipendente che consente di valutare la qualità, l’efficienza e la coerenza degli investimenti presenti nel proprio portafoglio. Si tratta di una perizia che identifica i costi occulti, evidenzia i rischi non percepiti e inefficienze strutturali che spesso penalizzano i rendimenti nel lungo periodo. Attraverso un’analisi approfondita della composizione, della diversificazione e della performance storica, il check-up del portafoglio permette di capire se la strategia in atto è realmente allineata agli obiettivi finanziari e al profilo di rischio dell’investitore. Il risultato è una diagnosi chiara e imparziale, accompagnata da suggerimenti concreti per ottimizzare il portafoglio e migliorare la redditività nel rispetto dei principi di consulenza finanziaria indipendente, senza alcun conflitto di interesse.
Scopri le commissioni nascoste
Risparmia fino al 90% dei costi di gestione
Diventa un risparmiatore consapevole
Analogamente se vi siete affidati alla consulenza del gestore di filiale, di un promotore finanziario o di un private banker, molti consigli che avrete ricevuto saranno in realtà la vendita di un prodotto finanziario con elevate commissioni e costi a favore della banca.
Perché è importante effettuare un checkup finanziario
⇒ Per sapere quante commissioni paghi
⇒ Per conoscere il rischio dei tuoi investimenti
⇒ Per eliminare gli errori prima che sia tardi
Con il tuo Check Up quali sono i tuoi vantaggi immediati?
⇒ Puoi eliminare i titoli troppo rischiosi
⇒ Puoi proteggere i tuoi soldi da investimenti inefficienti
⇒ Puoi aumentare le probabilità di rendimento e rivalutazione
⇒ Puoi avere un giudizio indipendente
Cosa comprende il servizio di analisi?
Il Check UP finanziario è il tuo primo vero investimento per comprendere a quali rischi sei esposto e quanti soldi stai sprecando ogni anno in commissioni.
Il check up comprende:
- Analisi della volatilità di portafoglio e calcolo del drawdown dell’investimento, ovvero la misura delle eventuali perdite legate ad un eventuale crollo del mercato finanziario.
- Analisi del rischio specifico legato a singoli titoli o singole asset class di investimento.
- Calcolo delle commissioni totali sostenute dal portafoglio titoli e fondi.
- Report con una relazione finale ed esplicativa sulle analisi effettuate.
- Un colloquio telefonico esplicativo
Come funziona e quanto costa il check up finanziario
Lo sapevi che 200 euro probabilmente senza saperlo sono le commissioni che sostieni ogni settimana da anni nella tua banca con un capitale investito di 300.000 euro?
Il Check Up finanziario è una perizia professionale e indipendente e può essere anche gratuita.
L’analisi è frutto di una esperienza trentennale
Ecco cosa devi fare per richiederlo
1) Dal tuo home banking scaricare l’estratto titoli e fondi e inviarlo a info@travaglifinancial.com
2) In alternativa all’invio dell’estratto titoli, puoi compilare una lista dei titoli e fondi con il relativi codici identificativi ISIN, devi inoltre indicare le quantità come nell’esempio seguente:
Non è importante scrivere esattamente il nome del titolo o del fondo ma è fondamentale il codice ISIN ovvero l’identificativo di ogni singolo titolo.
Attenzione a specificare bene le quantità:
- Per i fondi comuni o sicav di diritto lussemburghese occorre il numero delle quote;
- per le obbligazioni e i titoli di stato occorre il valore nominale e non il valorizzato;
- per le azioni. i certificati e gli ETF, semplicemente la quantità in portafoglio.
La privacy è alla base del nostro lavoro e tutti i dati che comunicherete rimarranno riservati.
Una cosa molto importante è conoscere se alcuni fondi e/o titoli sono all’interno di una gestione patrimoniale o una polizza unit linked. In questo caso potrebbe esserci un consistente aggravio di commissioni e quindi è bene fare due tabelle distinte. Una con i fondi e titoli all’interno di questi prodotti finanziari e l’altra che concerne i titoli e fondi acquistati direttamente.
Indicare anche il nome della polizza o della gestione patrimoniale come ad esempio: FIDEURAM VITA INSIEME, FINECO ADVICE, GENERALI VALORE FUTURO, UNICREDIT UNIVALORE STARS, MEDIOLANUM LIFE FUND etc. etc.
3) inviare una mail a info@travaglifinancial.com contenente:
- la lista dei titoli come sopra specificato
- I vostri dati fiscali per l’emissione della fattura elettronica: nome cognome/ragione sociale, indirizzo, codice fiscale, partita iva, PEC o codice destinatario (nel caso si tratti di un azienda) e il vostro recapito telefonico.
Entro 3 giorni riceverete il Check Up completo in posta elettronica tramite strumenti di analisi e corredata di una relazione sul vostro portafoglio investimenti, a cui seguirà una telefonata di assistenza e spiegazione della perizia.
Uno strumento di verifica del tutto indipendente e trasparente
Grazie al Check Up finanziario conoscerete tutti i punti deboli dei vostri prodotti finanziari, fondi e titoli.
A questo punto potrete rinegoziare condizioni economiche, cambiare asset allocation, ridurre il rischio del portafoglio, risparmiare commissioni anche per migliaia o decine di migliaia di euro, decidere di cambiare banca o consulente.
In conclusione il Check Up finanziario è un piccolo investimento che vi consentirà di avere innumerevoli vantaggi economici sui vostro patrimonio.
Non perdere tempo, controlla ora il tuo patrimonio prima che sia tardi!
