Membro nafop

QUAL È IL SIGNIFICATO DEL TERMINE CONSULENTE FINANZIARIO REGISTRATO presso NAfop?

Il termine consulente finanziario indipendente che aderisce a NAFOP (the National Association of Fee Only Planner) indica che è un pianificatore finanziario che aderisce a requisiti operativi più esigenti del settore e ne soddisfa i rigorosi standard. Riteniamo che attraverso il nostro modo di lavorare il consulente finanziario registrato NAFOP, esprima un messaggio più chiaro nel settore della pianificazione finanziaria sul livello di responsabilità e attenzione che deve essere esercitato per conto di ciascun cliente.

 

Il programma NAFOP richiede ai nuovi membri di aver ottenuto l’iscrizione all’organismo di stato dei consulenti finanziari e in particolare nella speciale sezione AUTONOMI, presentare un piano finanziario completo, aggiornare la preparazione finanziaria ogni anno, avere speciali requisiti patrimoniali a tutela del cliente.

Con l’adesione a NAFOP si sottoscrive il CODICE ETICO che ispira l’attività dell’Associazione. Di seguito i punti cardine:

Integrità

Un fee-only financial planner non riceve denaro, mezzi di pagamento o valori mobiliari intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi, e non effettua operazioni per conto del cliente né riceve mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o operazioni similari.

Trasparenza

Un fee-only financial planner si impegna a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.

Competenza

Un fee-only financial planner ha l’obbligo deontologico di migliorarsi professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per accrescere la propria competenza in materia finanziaria e la mantiene ai più alti livelli qualitativi.

Imparzialità

Un fee-only financial planner, nell’illustrare i propri servizi professionali, comunica al cliente che l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto di interesse ed attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti. Non percepisce quindi commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.

Riservatezza

Un fee-only financial planner rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.

Collaborazione

Un fee-only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.

Correttezza

Un fee-only financial planner rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.

Diligenza

Un fee-only financial planner fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.

Travagli Financial è un membro NAFOP.

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