QUAL È IL SIGNIFICATO DEL TERMINE CONSULENTE FINANZIARIO REGISTRATO presso NAfop?
Il termine consulente finanziario indipendente che aderisce a NAFOP (the National Association of Fee Only Planner) indica che è un pianificatore finanziario che aderisce a requisiti operativi più esigenti del settore e ne soddisfa i rigorosi standard. Riteniamo che attraverso il nostro modo di lavorare il consulente finanziario registrato NAFOP, esprima un messaggio più chiaro nel settore della pianificazione finanziaria sul livello di responsabilità e attenzione che deve essere esercitato per conto di ciascun cliente.
Il programma NAFOP richiede ai nuovi membri di aver ottenuto l’iscrizione all’organismo di stato dei consulenti finanziari e in particolare nella speciale sezione AUTONOMI, presentare un piano finanziario completo, aggiornare la preparazione finanziaria ogni anno, avere speciali requisiti patrimoniali a tutela del cliente.
Con l’adesione a NAFOP si sottoscrive il CODICE ETICO che ispira l’attività dell’Associazione. Di seguito i punti cardine:
Integrità
Un fee-only financial planner non riceve denaro, mezzi di pagamento o valori mobiliari intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi, e non effettua operazioni per conto del cliente né riceve mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o operazioni similari.
Trasparenza
Un fee-only financial planner si impegna a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.
Competenza
Un fee-only financial planner ha l’obbligo deontologico di migliorarsi professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per accrescere la propria competenza in materia finanziaria e la mantiene ai più alti livelli qualitativi.
Imparzialità
Un fee-only financial planner, nell’illustrare i propri servizi professionali, comunica al cliente che l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto di interesse ed attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti. Non percepisce quindi commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.
Riservatezza
Un fee-only financial planner rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.
Collaborazione
Un fee-only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.
Correttezza
Un fee-only financial planner rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.
Diligenza
Un fee-only financial planner fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.
Travagli Financial è un membro NAFOP.
Visita il sito dell’associazione: https://www.nafop.org/la-nostra-storia/
Quanto costa la nostra consulenza finanziaria indipendente
In Travagli Financial la remunerazione può avvenire secondo due modelli chiari e trasparenti.
La tariffa fissa prevede un compenso concordato in anticipo, indipendente dall’andamento dei mercati: questo approccio assicura costi certi e permette di pianificare con serenità il servizio di consulenza.
La tariffa basata sul risultato, invece, collega parte della parcella ai benefici ottenuti dal cliente grazie alle strategie adottate. In questo modo, il nostro interesse è pienamente allineato a quello del cliente, perché il nostro compenso cresce solo se cresce il suo patrimonio.
Entrambe le formule escludono in ogni caso qualsiasi commissione occulta o provvigione da terzi, mantenendo la consulenza totalmente indipendente.