Condizioni economiche

Check up finanziario

 

Il check Up finanziario è una vera e propria perizia professionale sui vostri investimenti. Una relazione che necessita a seconda dei casi, da un minimo di 2 ore di lavoro fino a un paio di giorni per le situazioni più complesse.

Trattandosi di una analisi approfondita non può essere gratis ma viene proposto al solo costo di rimborso del tempo necessario alla realizzazione. 

Il costo del check up finanziario dipende dal numero di banche utilizzate dal cliente e dalla complessità dei portafogli da periziare. Solitamente patrimoni elevati sono diversificati su più banche e su una moltitudine di strumenti finanziari. Tuttavia al fine di rappresentare un importo chiaro e trasparente, il costo sarà commisurato in base alla consistenza dei titoli.

Ecco di seguito la tabella riepilogativa:

  • Fino a 250.000                                      euro    100  + iva
  • Fino a 1 milione                                    euro    200  + iva
  • Fino a 2 milioni                                     euro    300  + iva
  • Fino a 4 milioni                                     euro    500  + iva
  • Oltre 4 milioni preventivo personalizzato

N.B. Nel caso tu decida di attivare la consulenza finanziaria indipendente, l’intero costo del check-up finanziario verrà azzerato e scalato dalla consulenza annuale.

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Servizio di gestione E CONSULENZA indipendente

 

Il costo di gestione annuale è composto da una tariffa fissa e una variabile, la soluzione migliore nell’interesse del cliente.

Tariffa fissa:

A differenza della consulenza offerta dalle banche con commissioni di gestione fisse che arrivano fino al 3% sui fondi (in molti casi selezionati esclusivamente tra quelli della banca stessa) o addirittura fino al 5% su alcune polizze di investimento Unit Linked, Travagli Financial applica una commissione fissa al max dello 0,50% + iva per i patrimoni fino a 1 milione di euro. Ciò consente di ridurre l’impatto dei costi fissi di molte volte rispetto alla consulenza tradizionale. Per patrimoni superiori al milione, la commissione fissa viene ulteriormente ridotta.

La tariffa fissa annuale è l’onere di gestione per effettuare tutte le opportune raccomandazioni di investimento, ottemperare agli obblighi di legge in materia di profilatura di rischio MIFID2, di rendicontazione mensile, trimestrale e annuale, l’attività di ricerca e analisi dei mercati, la composizione e strutturazione dell’asset allocation, costruzione del portafoglio attraverso una severa selezione dei titoli e strumenti finanziari adeguati al benchmark di riferimento del cliente.

Tariffa variabile:

La parte variabile sarà calcolata alla fine di ogni anno solo ed esclusivamente sul reale incremento di valore del patrimonio del cliente. In questo modo vi è una stretta correlazione tra i guadagni del cliente e quelli di Travagli Financial che a sua volta, al fine di ottimizzare il risultato di gestione, sarà interessato non a vendere un prodotto ma a selezionare i migliori titoli e strumenti finanziari tra tutti quelli disponibili sul mercato.

Anche la commissione di performance è molto vantaggiosa per il cliente. Travagli Financial percepisce al massimo un decimo dei profitti generati dalla gestione con la regola del HWM Assoluto*.

In sintesi Travagli Financial guadagna molto solo se il cliente guadagna molto in una logica di interesse reciproco. La commissione di performance è una garanzia per il cliente affinchè la gestione sia realmente attiva ed efficace.

Viceversa pagare solo una commissione di gestione fissa presso altri intermediari o consulenti, li renderà nel tempo indifferenti ai risultati che voi otterrete.

    Tabella tariffa fissa di gestione annuale + iva

    • Fino a 250.000 euro tariffa fissa 1.250,00
    • Fino a 1 milione                       0,50%
    • Fino a 2 milioni                        0,45% 
    • Fino a 3 milioni                        0,40% 
    • Fino a 4 milioni                        0,38% 
    • Fino a 6 milioni                         0,35% 
    • Fino a 8 milioni                         0,32%
    • Fino a 10 milioni                       0,30%
    • Oltre   10 milioni                       0,28% 

     

    Tabella tariffa variabile quale incentivo sui risultati di gestione. Metodo utilizzato: HWM* Assoluto “high water mark” a rilevazione annuale + iva.

    • Fino a 1 milione                       10%
    • Fino a 2 milioni                          8% 
    • Fino a 3 milioni                          7% 
    • Fino a 4 milioni                          6% 
    • Fino a 6 milioni                          5%  
    • Fino a 8 milioni                       4,5% 
    • Fino a 10 milioni                     4,2% 
    • Oltre 10 milioni                          4%   

     

      * (L’High Watermark (di seguito HWM) è il sistema di calcolo della commissione di performance che maggiormente allinea l’interesse del cliente a quello del gestore, in quanto permette di imputare la commissione di performance una sola volta – su tutta la vita del portafoglio – per ogni livello di valore aggiunto.

      1. High Watermark Assoluto

      1.1 Condizione per la maturazione e modalità di determinazione della commissione di performance.

      Ogni qualvolta si verifichi la predetta condizione, e maturi di conseguenza la commissione di performance, il nuovo valore dell’HWM Assoluto sarà pari al massimo valore registrato dal portafoglio, nel giorno di rilevamento che avrà cadenza annuale.

      1.2 Ammontare della commissione di performance e criteri di calcolo

      Verificatasi la condizione di cui al precedente punto 1.1, la commissione di performance matura in misura di cui alla tabella precedente applicata sulla differenza se positiva, tra l’ammontare iniziale dell’investimento ed il risultato di gestione.

      Esempio:

      Relativamente ad un patrimonio iniziale di 100.000,00 euro, nel caso di una rivalutazione del patrimonio nel corso dell’anno del 8% già al netto della commissione fissa, l’HWM Assoluto sarà pari ad Euro 108.000 euro, equivalente al valore registrato dall’investimento dopo 12 mesi.

      In tal caso si procede al calcolo della commissione di performance e all’imputazione della stessa al risultato di gestione. In questo caso verrà applicato il 10%+ iva (l’aliquota è pari al 10% + iva nel caso il cliente appartenga al primo scaglione commissionale) sul risultato di gestione di 8.000 euro e si determina una commissione di performance pari ad euro 800,00 + iva.

      Per l’anno successivo, ai fini della determinazione del calcolo della commissione di performance, verrà preso come nuovo capitale iniziale 108.000 euro e solo su un ulteriore incremento patrimoniale verrà determinata alla fine del successivo anno la commissione di performance con lo stesso meccanismo applicato il primo anno.

      Se in qualsiasi data di rilevamento annuale, il patrimonio dovesse temporaneamente scendere al di sotto del valore di 108.000 euro, la commissione di performance non sarà dovuta fintanto che il patrimonio non ritorni al di sopra del valore di 108.000 euro).

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