Articoli finanziari
SCEGLIERE IL FAI DA TE O PAGARE UN CONSULENTE FINANZIARIO?
TEMPO LIBERO, BENESSERE, FELICITA': è per questo che i clienti pagano noi Consulenti Finanziari? Si può valutare come si comporterebbe il cliente in assenza del Consulente Finanziario? I nostri consigli hanno effettivamente un impatto sul benessere delle famiglie?...
Hai trovato un Consulente finanziario indipendente? SI, NO, forse.
Nel mondo attuale sempre più complesso e denso di informazioni, quando si tratta di gestione del risparmio o va bene tutto o non va bene niente. Non ci sono vie di mezzo e quindi in Italia non va bene niente. Nell’ultimo rapporto biennale redatto da Morningstar che...
Oro, Bitcoin e Contango. Rischi e opportunità
Per mesi è stato questo il dilemma degli investitori. Ci si è chiesto se non fosse il caso di aumentare l’esposizione in oro sui portafogli, per “proteggersi dal rischio inflazione”. Sappiamo che l’oro assolve a questa funzione nel tempo, di riserva di valore,...
Intervista a Maximiliano Travagli a Radio24 del 12 ottobre 2021
Intervista a Maximiliano Travagli a Radio 24 - Il Sole 24 Ore, ospite di Debora Rosciani alla trasmissione Due di Denari. Nella puntata del 12 ottobre 2021, verrà trattato il tema delle polizze ad alto contenuto finanziario, le polizze di investimento Unit Linked....
Accedere ai fondi delle classi istituzionali (o quasi) da oggi si può!
Fondi retail alle condizioni dei fondi di categoria istituzionale Alzi la mano chi non ha mai chiesto alla propria banca di poter sottoscrivere i fondi della categoria istituzionale in quanto hanno un profilo commissionale notevolmente ridotto rispetto alle categorie...
Avere un bravo gestore del risparmio non basta
La domanda è, se un investitore affida i suoi risparmi ad un bravo gestore, ha la certezza che nel futuro godrà dei risultati di questa efficiente gestione del denaro? Il senso comune farebbe propendere per il sì, ma in realtà le cose non sono così semplici. Da un...
Smart Working e le sue conseguenze nella scelta degli investimenti
Please, Please let me work from home!! Quali sono le caratteristiche del c.d. “smart working”. Tale termine diventato di monda negli ultimi 18 mesi, come noto, si può tradurre con l’espressione italiana “lavorare da casa”. Ebbene, dopo mesi di lockdown forzati e di...
Certificati, in aumento le sottoscrizioni, a vantaggio dei clienti o delle banche?
Negli ultimi 3 anni il volume dei certificati di investimento è passato da 64 mln di euro a 3,6 miliardi nonostante la pandemia. In un contesto di bassi rendimenti obbligazionari, è esploso il collocamento con l’illusione di poter in qualche modo ottimizzare i...
Moneyfarm miglior servizio di consulenza finanziaria indipendente, ma è davvero così?
Si vede spesso in televisione e su tutti i media la pubblicità che promuove Moneyfarm quale consulente finanziario indipendente a cui affidare la gestione dei propri risparmi. Anzi, come decretato dall’Istituto Tedesco Qualità e Finanza, Moneyfarm risulterebbe essere...
Maximiliano Travagli
Maximiliano Travagli è iscritto all’Organismo dei Consulenti Finanziari Indipendenti con delibera OCF n.1337, ha maturato una esperienza trentennale nella consulenza finanziaria ed è iscritto all’albo dei consulenti finanziari fin dalla sua costituzione nel 1992. Ha...
Quando nemmeno l’ETF protegge dal rischio specifico
I seguaci degli ETF, coloro che li amano alla follia e li reputano uno strumento finanziario efficiente, sostengono che la caratteristica principale dell’ETF sia quella di eliminare il rischio specifico. Tale caratteristica è data dal fatto che l’investitore si espone...
Il crollo del Bitcoin e non ci dispiace
Ci soffermiamo questa mattina su questo tema per evidenziarne le cause e per comprendere se valga ancora la pena starci dentro, dato che, a quanto pare stare lunghi Bitcoin è il trade con maggiore consensus al mondo. Nelle ultime settimane abbiamo assistito ad uno dei...
I “VITELLONI” PIENI DI RISPARMIO
Chi non si ricorda Alberto Sordi che dalla lussuosa macchina nera grida “Lavoratoriiiiiii …”, facendo un gestaccio ed esibendo una sonorità inconfondibile. Poi la macchina si ferma e non resta che darsela a gambe. I numeri delle Nazioni Unite sull’ELDERLY DEPENDENCY...
L’investimento SPECIAL ONE il portafoglio modello dedicato a Josè Mourinho e a tutti i romanisti
In onore di Josè Mourinho, futuro allenatore della Roma, ho creato un portafoglio modello semplice e alla portata di tutti, chiamato per l’appunto investimento "Special One". Il portafoglio Special One riprende il modulo di gioco prediletto da Josè Mourinho, ovvero...
Gli investitori retail e il gioco della patata bollente
Ma che fine hanno fatto gli investitori retail? Non se ne parla più. Sono stati delle meteore del mercato azionario o stanno solo cambiando casacca e strategia? Questa mattina voglio soffermarmi su questa categoria di investitori per capire come si stiano muovendo...
ETF, cosa ne pensano i gestori europei delle principali società di asset management?
“We are not worried at all” E’ sostanzialmente unanime la risposta che hanno dato i gestori europei alla domanda se sono preoccupati dell’ascesa degli ETF nel mercato Europeo. Secondo un sondaggio condotto da Blackwater Search & Advisory, 4 gestori su 5 si...
Di chi sono i soldi su un conto corrente cointestato?
La risposta può sembrare scontata e per molti anni l’orientamento prevalente della giurisprudenza ha ritenuto che la giacenza sia di proprietà in equa proporzione di tutti i cointestatari del conto corrente. In realtà la Cassazione con l’ordinanza 21963 del 2019 ha...
Trasferire denaro tra coniugi, figli e nipoti, donazione gratuita o tasse da pagare?
Sono molteplici i casi della vita con cui ognuno di noi prima o poi si trova ad aver a che fare. Un bonifico sul conto di nostro figlio/a per acquistare una casa oppure lo stesso bonifico effettuato direttamente al venditore. Il versamento periodico su un conto...
Fineco chiude i conti con giacenze superiori a 100k, tanto rumore per nulla
Tanto rumore per nulla. Questa è la mia impressione dopo la decisione di Fineco di chiudere i conti correnti che presentano giacenze superiori a 100.000 euro senza che vi siano altri servizi di finanziamento o investimento che creano marginalità per la banca.
Certificati di investimento, per amore dei clienti o degli intermediari?
Oltre 3,5 miliardi di euro è la cifra dei certificati intermediati nel 2020 dalle reti di vendita di prodotti finanziari. Una crescita esponenziale soprattutto in relazione agli appena 64 milioni di euro collocati appena 4 anni fa. Vediamo insieme di analizzare i dati...