Non ti serve una mia consulenza finanziaria se:

  • Se credi di sapere già tutto solo perchè  sono anni che hai a che fare con banche e consulenti finanziari.
  • Se preferisci fare da solo rispetto ad affidarti a chi lo fa di lavoro da quasi 30 anni
  • Se credi che sia più economica la consulenza finanziaria offerta dall'impiegato o dal promotore finanziario perchè non ti fa pagare le commissioni di sottoscrizione o la parcella a fine consulenza.

Ti serve una mia consulenza finanziaria se:

  • Se hai capito che la banca fa solo i suoi interessi e di conseguenza i suoi consulenti di filiale, promotori finanziari o gli uffici Private in quanto pagati dalla banca stessa.
  • se quando chiedi una consulenza finanziaria ti viene sempre richiesto di investire tutto il capitale anche se a volte potrebbe non essere utile per te.
  • se hai l’impressione che la banca ti debba sempre vendere qualcosa.
  • se vuoi conoscere esattamente quanto stai rischiando con i tuoi soldi.
  • se vuoi iniziare a guadagnare tu e non la banca alla quale stai pagando elevati costi ricorrenti.
  • se hai capito che la banca guadagna a prescindere dai risultati mentre tu con i tuoi risparmi non guadagni mai o non guadagni quanto dovresti.
  • Se vuoi verificare con attenzione i titoli, i fondi e le gestioni che hai in portafoglio.
  • Se non vuoi fare la fine di molti clienti che a fidarsi della loro banca non hanno più nulla! Gli esempi sono molteplici, per citare solo i casi clamorosi degli ultimi 20 anni: Titoli argentina, Cirio,Parmalat, Lehman Brothers, Mps, Banca Etruria, Cassa Risp Ferrara, Banca Marche, Veneto Banca, Pop Vicenza etc. etc. etc.
  • Ma sopratutto ti serve una mia consulenza finanziaria se vuoi costruire un portafoglio di investimento statisticamente tra i più redditizi più efficienti e meno rischiosi del mercato.

"News: il 12 novembre ho compiuto 50 anni e ho deciso di impegnarmi ad aiutare il maggior numero di persone possibile a tutelare i loro risparmi: SE DISPONI DI UNA SOMMA INFERIORE AI 500.000 EURO, LA MIA CONSULENZA E' TOTALMENTE GRATUITA!  Pertanto ti offrirò senza alcun costo una revisione del tuo portafoglio attuale che hai presso la tua banca! E' possibile che tu voglia gestire le tue finanze da solo, ma se mai decidessi che possa essere utile ascoltare una seconda opinione chiamami tranquillamente. Il mio numero lo trovi in basso."

Il primo passo: L'incontro di educazione finanziaria

Il primo incontro è fondamentale per iniziare a comprendere quali sono gli obiettivi delle banche e degli intermediari. Il mondo degli investimenti negli ultimi 25 anni si è radicato, auto alimentato, cresciuto e sviluppato nella medesima maniera: Vendere un sogno o una promessa che è quella di far guadagnare il cliente attraverso dispendiosi strumenti di risparmio. Anzi più sono costosi, se pur offerti da nomi altisonanti della finanza internazionale e più rendono. Non c'è niente di più falso di questa affermazione!

Oggi nel mondo ci sono quotati oltre 100.000 fondi di investimento. Come può un cliente scegliere autonomamente quello più adatto alle proprie esigenze? A chi lo chiede? Purtroppo in qualsiasi banca, o da qualsiasi promotore finanziario si vada, ognuno è affamato di commissioni e si è certi di cadere sempre dalla padella nella brace! E se ve lo dico io mi potete credere sulla parola, avendo lavorato all'interno delle banche per tantissimi anni. L'incontro di educazione finanziaria serve proprio a comprendere meglio quale è stato il vostro ruolo di investitore all'interno delle banche fino ad oggi. Inoltre verificheremo insieme lo stato di salute generale dei vostri risparmi. Il costo dell'incontro privato di educazione finanziaria della durata di circa 1 ora, è pari a 100 euro oltre iva.

Se successivamente deciderai di aderire al Check Up, il costo dell'incontro di educazione finanziaria sarà interamente scalato dal costo del Check Up.

Il secondo passo: Il Check Up dei tuoi investimenti

Il secondo passo per iniziare a tutelare i tuoi interessi è fare un Check Up dei tuoi soldi. Il check up ha un costo di 500 euro + iva. Capire tutte le voci di costo e le aree di rischio del tuo portafoglio titoli e fondi è fondamentale per iniziare un percorso che porta alla consapevolezza. Il check up comprende:

  • Analisi qualitativa e gestionale di tutti i rapporti bancari e di risparmio.
  • Analisi della volatilità di portafoglio e calcolo eventuali perdite legate al crollo repentino del mercato finanziario.
  • Analisi del rischio specifico legato a singoli titoli o singole asset class di investimento
  • Calcolo delle commissioni totali sostenute dal portafoglio titoli e fondi

Se successivamente deciderai di aderire al Programma Assistenza Risparmio il costo del Check Up sarà interamente scalato dal costo annuale di consulenza.

 

Il terzo passo: attivazione Programma Assistenza Risparmio

Una volta effettuato il check up puoi decidere se aderire al mio Programma Assistenza Risparmio. Ciò comporterà di avere sempre al tuo fianco un professionista indipendente che tutelerà esclusivamente i tuoi interessi. Il mio Programma Assistenza Risparmio ti eviterà di effettuare investimenti che nascondono delle speculazioni, di sottoscrivere prodotti di investimento offerti dalle banche e dai promotori finanziari caricati di commissioni elevatissime, ma sopratutto potrai finalmente avere un portafoglio titoli assolutamente efficiente, redditizio e a costi estremamente ridotti.

  • Eliminazione di tutte le attività speculative e trasformazione in investimenti.
  • Analisi e definizione degli obiettivi di investimento a breve, medio e lungo termine
  • Costruzione di portafogli efficienti in linea con gli obiettivi del cliente
  • Contenimento costi del portafoglio di investimento, con oneri ricorrenti medi (T.E.R. Total Expense Ratio) compresi tra 0,07% e max 0,25% annui in funzione delle esigenze del cliente.
  • nella selezione degli investimenti saranno evitati qualsiasi strumento finanziario che prevede vincoli temporali di qualsiasi genere. Tranne per alcuni che prevedono vantaggi fiscali legati alla durata degli investimenti.

 

La manutenzione del portafoglio

Tutti gli investimenti devono essere costantemente monitorati e verificata periodicamente la coerenza del profilo di rischio. Infatti i mercati nel tempo restituiranno ritorni diversi a seconda delle Asset Class di riferimento. Ciò comporta che bisogna eseguire dei ribilanciamenti per riportare il portafoglio al rapporto rischio/ rendimento originario. Altro aspetto importante è la situazione economica del cliente che potrebbe subire mutamenti di ordine economico, un apporto di nuova liquidità come ad esempio la vendita di un appartamento, un eredità o una partecipazione societaria. Al contrario potrebbe rendersi necessario dover ribilanciare il portafoglio per un consistente esborso economico a causa di un imprevisto. Nel tempo alcuni strumenti di investimento potrebbero diventare obsoleti e potrebbe rendersi necessario sostituirli con altri più efficienti. Da tenere sempre presente è la normativa di riferimento in relazione alla fiscalità che potrebbe mutare su alcuni strumenti finanziari o alle tutele per il cliente sui propri risparmi come ad esempio nel 2016 l'introduzione della normativa europea del BAIL IN, ha di fatto eliminato il salvagente che lo stato offriva ai cittadini sui depositi nei conti correnti oltre 100.000 euro.

Il lavoro di manutenzione viene effettuato su tutte le banche con cui intrattenete rapporti. Se avete ad esempio rapporti con tre banche, la corretta pianificazione del portafoglio viene costruita dove conviene di più. Potrebbe capitare che la liquidità viene depositata sulla banca A in quanto offre migliori condizioni, nella banca B gestire la parte azionaria, utilizzare la banca C per la parte obbligazionaria o per i titoli esteri. Tutto ciò rispettando la strategia di insieme. 

La consulenza viene estesa anche ai depositi su conti all'estero. E' di fondamentale importanza avere un consulente indipendente di vostra fiducia che vi consiglia e vi tutela i risparmi che avete a centinaia o forse migliaia di chilometri di distanza. Perchè le banche estere fanno i loro interessi esattamente come le banche italiane.

  • Ribilanciamento periodico degli investimenti con il corretto rapporto rischio /rendimento
  • Ribilanciamento a seguito di consistenti variazioni del patrimonio per entrate/ uscite
  • Cogliere nuove opportunità di mercato. 
  • Sostituzione strumenti di investimento obsoleti
  • verifica costante delle normative fiscali e di tutela sui rapporti bancari
  • Monitoraggio e diversificazione coerente anche su più banche
Modalità operative:
  • Seguo esclusivamente clienti con disponibilità minime pari a 500.000,00 euro.
  • Io ti spiego come investire al meglio, se poi se non lo fai a me non cambia nulla perchè non ti sto vendendo un prodotto.
  • Essendo privo il nostro rapporto di conflitti di interessi, ciò che ti dico e consiglio non è in discussione, ma sopratutto perché è frutto di ciò che ho studiato e approfondito in 30 anni di attività. 
  • Il Programma Assistenza Risparmio ovvero la mia consulenza annuale la offro per il primo anno nella misura dello 0,30% oltre iva.
  • Dal secondo anno in poi se deciderai di continuare ad essere seguito da me la mia consulenza sarà pari allo 0,50% oltre iva. 
  • Per importi superiori a 500.000 euro, le attività di consulenza sono più complesse e in ogni caso la parcella è commisurata alla consistenza patrimoniale.
  • Se disponi di somme dell'ordine di 1 milione; 5 milioni; 10 milioni;  100 milioni scoprirai quanto è importante la mia supervisione e assistenza, i servizi Private delle banche sono solo un salotto più accogliente a disposizione dei clienti più facoltosi, ma i servizi offerti sono sempre gli stessi.
  • Con l'adesione al PAR inizierai a risparmiare migliaia o addirittura decine di migliaia di euro ogni anno. Nel settore degli investimenti pagare commissioni elevate sottrae sempre rendimento e non lo aggiunge mai.
  • Per i piccoli risparmiatori, può essere più conveniente aderire all'offerta Start, consiste in un singolo incontro finalizzato ad eliminare tutte le voci di costo e le attività rischiose in modo da rendere perfettamente efficiente il portafoglio titoli nella tua banca. La parcella in questo caso è euro 500 +iva una tantum. Questa consulenza vi consentirà di evitare tutti gli errori che possono minare i vostri risparmi.
  • Sempre per i piccoli risparmiatori con somme inferiori ai 100.000,00 euro potete orientarvi GRATIS con i miei 10 portafogli modello che ho elaborato per voi:  CLICCA QUI
  • Ti consiglio di venire sia al Check Up o alla consulenza Start con i tuoi estratti titoli e fondi per essere più produttivi nel nostro incontro. Se tieni alla tua privacy puoi anche venire con il dettaglio dei titoli, delle gestioni e dei fondi oscurando gli importi. Quanti soldi hai a me non interessa.
  • Lavoro su Roma, Firenze, Bologna e Milano e comunque al centro nord Italia.
  • Se credi che 1.500 euro annuali per una mia consulenza siano tanti, è probabile che senza saperlo stai pagando mediamente 15.000 euro all’anno su di un capitale di 500.000 euro. Poi la banca ti regala i prelievi gratuiti con il bancomat o l’agenda da tre euro e ti riceve in una location prestigiosa per farti sentire un cliente VIP che naturalmente paghi tu indirettamente.
  • E’ molto probabile che con un capitale investito pari a 500.000 euro negli ultimi 10 anni hai pagato 150.000 di commissioni bancarie senza saperlo. E sarebbero stati soldi che oggi avresti avuto in più sul tuo conto corrente o li avresti potuti spendere per te stesso per fare un bel viaggio all'anno in giro per il mondo. Invece così i viaggi li fanno gli amministratori delegati delle banche.
  • E’ molto probabile che negli ultimi 10 anni tu non hai guadagnato nulla mentre è quasi certo che la tua banca ha guadagnato il 30% del tuo capitale o anche di più.
In conclusione:
  • Non ti devo vendere nulla se non la mia consulenza indipendente.
  • Non devi cambiare banca
  • Dopo la mia consulenza, per i prossimi anni la tua banca o il tuo promotore finanziario guadagneranno poco o nulla in commissioni dai tuoi soldi.
  • Per i prossimi anni tu guadagnerai al posto loro.
  • Per i prossimi anni a parità di rendimento atteso tu rischierai molto di meno rispetto al passato.
  • Nei prossimi 10 anni, indipendentemente da come andranno i mercati, grazie solo al risparmio commissionale, mediamente ti troverai il 30% in più sul tuo capitale.
  • Nei prossimi 10 anni sarai seguito nella costruzione dei portafogli che statisticamente a livello mondiale hanno avuto una costanza di rendimento maggiori. Mi riferisco ad esempio agli investimenti dei patrimoni delle università di Harvard e Yale che hanno un patrimonio rispettivamente di 37 e 24 miliardi di dollari o ai fondi pensione americani.
  • Non predico il futuro ma conosco il passato 
  • Non faccio miracoli ma conosco bene tutti gli strumenti finanziari
  • Non offro raccomandazioni personalizzate di acquisto ma ti insegno a come ottimizzare i tuoi risparmi e ti assisto nel tempo.
  • Attraverso piccoli accorgimenti i tuoi risparmi si trasformeranno in investimenti produttivi per la sicurezza tua e della tua famiglia.
  • Gli investimenti sono molto più semplici di come te li hanno raccontati fino ad oggi
Lo sapevi che:
  • Una filiale bancaria tra affitto locali, sistema di allarme, guardia giurata, gestione bancomat, utenze, condominio, stipendi impiegati ha costi annuali mediamente per euro: 600.000? senza contare tutti i costi di sede… secondo te chi li paga?
  • Un promotore finanziario gestisce mediamente un portafoglio clienti di 20 milioni di euro, guadagna circa 100.000 euro all’anno? Tale compenso è pari a circa un quinto di ciò che i clienti pagano realmente in commissioni ovvero 5/600.000 euro di spalmati su 150/200 clienti.
  • Lo sapevi che la lobby del sistema bancario sta osteggiando da oltre 20 anni la professione del consulente indipendente? Ti lascio immaginare il perché!
Al nostro incontro:
  • Ti riceverò in abiti informali, la cravatta la lasciamo ai direttori di banca, ai promotori finanziari e a noi per i giorni speciali.
 
Ricordati:

1) Tu manterrai il tuo patrimonio presso la tua banca di fiducia e con il mio supporto avrai finalmente una visione chiara e trasparente sui tuoi investimenti.

2) In questo istante è la tua banca che sta guadagnando al posto tuo.

3) Il tuo più grande nemico, il principale alleato della tua banca è la tua pigrizia al cambiamento e allora chiamami che ti conviene!

 

 

Se desideri ulteriori informazioni compila il form di richiesta. Oppure chiamami. A presto!

Maximiliano Travagli cell. 336-745427   info: Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.