Non ti serve una mia consulenza finanziaria se:

  • Se credi di sapere già tutto.
  • Se credi di conoscere bene tutti gli strumenti finaziari
  • Se credi di essere più bravo di chi lo fa per lavoro da 30 anni
  • Se credi di saper investire bene solo perchè hai avuto fortuna con qualche azione o obbligazione in passato.
  • Se credi che sia più economica la consulenza finanziaria offerta dall'impiegato o dal promotore finanziario solo perchè non ti fa pagare le commissioni di sottoscrizione o la parcella a fine consulenza.

Ti serve una mia consulenza finanziaria se:

  • Se credi che la banca faccia solo i suoi interessi e di conseguenza i suoi impiegati e promotori finanziari.
  • se quando chiedi una consulenza finanziaria ti viene sempre richiesto di investire anche se a volte potresti non averne bisogno.
  • se hai l’impressione che la banca ti debba sempre vendere qualcosa.
  • se vuoi conoscere esattamente quanto stai rischiando con i tuoi soldi.
  • se vuoi verificare quante commissioni stai pagando e se ne vale la pena.
  • se vuoi iniziare a guadagnare tu e non la banca alla quale paghi elevati costi ricorrenti.
  • se hai capito che la banca guadagna a prescindere dai risultati mentre tu con i tuoi risparmi non guadagni mai o non guadagni quanto dovresti.
  • Se vuoi verificare con attenzione un qualsiasi investimento proposto dalla tua banca o dal tuo promotore/venditore finanziario
  • Se non vuoi fare la fine di molti clienti che a fidarsi della loro banca non hanno più nulla! Gli esempi sono molteplici, per citare solo i casi clamorosi degli ultimi 20 anni: Titoli argentina, Cirio,Parmalat, Lehman Brothers, Mps, Banca Etruria, Cassa Risp Ferrara, Banca Marche, Veneto Banca, Pop Vicenza etc. etc. etc.

 

Il primo passo: Il Check Up dei tuoi investimenti

Il primo passo per iniziare a tutelare i tuoi interessi è fare un Check Up dei tuoi soldi. Il check up viene effettuato al primo incontro e ha un costo di 80 euro + iva. Capire tutte le voci di costo e le aree di rischio del tuo portafoglio titoli e fondi è fondamentale per iniziare un percorso che porta alla consapevolezza. Il check up comprende:

  • Calcolo delle commissioni totali sostenute dal portafoglio titoli e fondi
  • Analisi della volatilità di portafoglio e calcolo eventuali perdite legate al crollo repentino del mercato di riferimento.
  • Analisi del rischio specifico legato a singoli titoli o singole asset class di investimento

A fine incontro potrai decidere se attivare la consulenza finanziaria indipendente.

 

Il secondo passo: attivazione Programma Assistenza Risparmio

Una volta effettuato il check up puoi decidere se aderire al mio Programma Assistenza Risparmio. Ciò comporterà per te di avere sempre al tuo fianco un professionista indipendente che tutelerà esclusivamente i tuoi interessi. Il mio Programma Assistenza Risparmio ti eviterà di effettuare degli investimenti che nascondono delle speculazioni, di sottoscrivere dei prodotti di investimento offerti dalle banche e dai promotori finanziari caricati di commissioni elevatissime, ma sopratutto potrai finalmente avere un portafoglio titoli assolutamente efficiente, redditizio e a costi estremamente ridotti.

  • Eliminazione di tutte le attività speculative e trasformazione in investimenti.
  • Analisi e definizione degli obiettivi di investimento a breve, medio e lungo termine
  • Costruzione di portafogli efficienti in linea con gli obiettivi del cliente
Modalità operative:
  • Io ti spiego come investire al meglio, se poi se non lo fai a me non cambia nulla proprio perchè non ti sto vendendo un prodotto.
  • Ciò che ti dico non è in discussione, innanzitutto perchè tra di noi non c'è un conflitto di interessi e anche perché è frutto di ciò che ho studiato e approfondito in 30 anni di attività. 
  • Il Programma Assistenza Risparmio costa una percentuale annuale sul tuo patrimonio 0,12% +iva con un minimo di 1.200 euro +iva.
  • La tariffa è sempre 1.200 euro +iva sia che hai un patrimonio di 50.000 euro o di 1.000.000 euro perché il mio tempo vale in egual modo per tutti i clienti indipendentemente dalla loro disponibilità. 
  • Il Programma Assistenza Risparmio (PAR) prevede un assistenza costante al fine di tutelare al meglio i tuoi risparmi
  • Con l'adesione al PAR inizierai a risparmiare migliaia o addirittura decine di migliaia di euro ogni anno.
  • Per i piccoli risparmiatori, può essere più conveniente aderire all'offerta Start, consiste in un singolo incontro finalizzato ad eliminare tutte le voci di costo e le attività rischiose in modo da rendere perfettamente efficiente il portafoglio titoli nella tua banca. La parcella in questo caso è euro 500 +iva una tantum.
  • Ti consiglio di venire sia al Check Up o alla consulenza Start con i tuoi estratti titoli e fondi per essere più produttivi nel nostro incontro. Se tieni alla tua privacy puoi anche venire con il dettaglio dei titoli, delle gestioni e dei fondi oscurando gli importi. Quanti soldi hai a me non interessa.
  • Lavoro prevalentemente su Roma ma in alcuni giorni al mese anche a Firenze, Bologna e Milano. Sulla direttrice del treno Freccia Rossa / Italo per intenderci.
  • Se credi che 100 euro al mese siano tanti è probabile che senza saperlo nei stai pagando mediamente 3000 euro all’anno su di un capitale di 100.000 euro, 30.000 euro all’anno su un capitale di 1.000.000. Poi la banca ti regala i prelievi gratuiti con il bancomat o l’agenda da tre euro e ti riceve in una location prestigiosa che paghi tu indirettamente per farti sentire un cliente VIP.
  • E’ molto probabile che con 100.000 euro negli ultimi 10 anni hai pagato 30.000 di commissioni senza saperlo. E sarebbero stati soldi che oggi avresti avuto in più sul tuo conto corrente o li avresti potuti spendere per te stesso per fare un bel viaggio in giro per il mondo. Invece così i viaggi li fanno gli amministratori delegati delle banche.
  • E’ molto probabile che negli ultimi 10 anni tu non hai guadagnato nulla mentre è certo che la tua banca ha guadagnato il 30% del tuo capitale.
In conclusione:
  • Non ti devo vendere nulla se non la mia consulenza indipendente.
  • Non devi cambiare banca
  • Non devi investire per forza
  • Dopo la mia consulenza, per i prossimi anni la tua banca o il tuo promotore finanziario guadagneranno poco o nulla in commissioni dai tuoi soldi.
  • Per i prossimi anni tu guadagnerai al posto loro.
  • Per i prossimi anni a parità di rendimento atteso tu rischierai molto di meno rispetto al passato.
  • Nei prossimi 10 anni, indipendentemente da come andranno i mercati, grazie solo al risparmio commissionale, mediamente ti troverai il 30% in più sul tuo capitale.
  • Non predico il futuro ma conosco il passato 
  • Non faccio miracoli ma conosco bene tutti gli strumenti finanziari
  • Non offro raccomandazioni personalizzate di acquisto ma ti insegno a come ottimizzare i tuoi risparmi e ti assisto nel tempo.
  • Attraverso piccoli accorgimenti i tuoi risparmi si trasformeranno in investimenti produttivi per la sicurezza tua e della tua famiglia.
  • Gli investimenti sono molto più semplici di come te li hanno raccontati fino ad oggi
Lo sapevi che:
  • Una filiale bancaria tra affitto locali, sistema di allame, guardia giurata, gestione bancomat, utenze, condominio, stipendi impiegati ha costi annuali mediamente per euro: 600.000? senza contare tutti i costi di sede… secondo te chi li paga?
  • Un promotore finanziario gestisce mediamente un portafoglio clienti di 20 milioni di euro, guadagna circa 100.000 euro all’anno? Tale compenso è pari a circa un quinto di ciò che i clienti pagano realmente in commissioni ovvero 5/600.000 euro di spalmati su 150/200 clienti.
  • Lo sapevi che la lobby del sistema bancario sta osteggiando da oltre 20 anni e in tutti i modi la professione del consulente indipendente? Ti lascio immaginare il perché!
Al nostro incontro:
  • Ti riceverò in abiti informali, la cravatta la lasciamo ai direttori di banca, ai promotori finanziari e a noi per i giorni speciali.
 
Ricordati:

1) Tu manterrai il tuo patrimonio presso la tua banca di fiducia e con il mio supporto e grazie alla mia assistenza avrai finalmente una visione chiara e trasparente sui tuoi investimenti.

2) In questo istante è la tua banca che sta guadagnando al posto tuo.

3) Il tuo più grande nemico e principale alleato della tua banca è la tua pigrizia al cambiamento o anche a farmi solo una telefonata!

 

 

Se desideri un appuntamento, mandami un sms o un whatsapp e ti richiamerò io. A presto!

Maximiliano Travagli cell. 336-745427   info: Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.